Simest und CDP: Instrumente für italienische Unternehmen

Für ein italienisches Unternehmen, das im Ausland wachsen will, tauchen zwei Namen oft auf: Simest und CDP (Cassa Depositi e Prestiti). Sie gehören zur selben öffentlichen Gruppe und bieten Instrumente für die Internationalisierung und Entwicklung von Unternehmen. Zu verstehen, wer was tut, hilft, verschiedene Produkte nicht zu verwechseln und das richtige für die eigene Wachstumsphase zu wählen.

Wer sie sind, kurz gefasst

CDP ist die öffentliche Finanzinstitution, die die italienische Wirtschaft stützt: Sie finanziert Infrastrukturen, öffentliche Körperschaften und Unternehmen und investiert Kapital über spezialisierte Fonds. Sie arbeitet in grossem Massstab, vom Grossprojekt bis zur indirekten Unterstützung von KMU über das Bankensystem.

Simest, Teil der CDP-Gruppe neben SACE, ist die auf die Unterstützung von Unternehmen spezialisierte Gesellschaft, die exportieren und internationalisieren. Sie ist das Instrument, das dem KMU mit Blick auf Auslandsmärkte am nächsten steht, mit relativ standardisierten und zugänglichen Produkten.

Die praktische Unterscheidung: Wenn das Thema lautet “Ich will im Ausland verkaufen, eröffnen oder investieren”, ist der erste Ansprechpartner typischerweise Simest.

Was Simest bietet

Simest wirkt über drei Haupthebel:

• Vergünstigte Finanzierungen für Internationalisierungsprojekte: Teilnahme an Messen, Eröffnung von Vertriebsstrukturen im Ausland, Machbarkeitsstudien, Kapitalstärkung exportierender Unternehmen, digitale und ökologische Transformation im Zusammenhang mit dem Export.
• Zinsbeiträge: Simest kann die Kosten von Bankfinanzierungen zur Exportförderung senken und den effektiven Satz verringern.
• Kapitalbeteiligung: Sie geht als Minderheit in ausländische Gesellschaften ein, an denen italienische Unternehmen beteiligt sind, und teilt das Investitionsrisiko.

Vergünstigte Finanzierungen für die Internationalisierung sind oft das von KMU am häufigsten genutzte Instrument, weil sie tiefe Zinsen und, unter bestimmten Bedingungen und Grenzen, einen Anteil an nicht rückzahlbarem Beitrag kombinieren. Regeln, Beträge und Anteile ändern sich im Lauf der Zeit und je nach verfügbaren Mitteln: Sie sind anhand der zum Zeitpunkt des Gesuchs geltenden Massnahme zu prüfen.

Was CDP den Unternehmen bietet

CDP greift mit breiteren Instrumenten ein:

• Refinanzierungsmittel für Banken, um Investitionen und Umlaufvermögen von KMU zu besonderen Konditionen zu finanzieren.
• Direktfinanzierungen für Projekte von erheblicher Grösse.
• Kapitalbeteiligungen über Fonds, die in das Aktionariat wachsender Unternehmen eintreten.
• Exportförderung in Abstimmung mit SACE, das die Versicherungsgarantien bereitstellt.

Für das durchschnittliche KMU ist der Zugang zu CDP oft indirekt: Er läuft über die Bank, die Refinanzierungsmittel oder Garantien der Gruppe nutzt, um Kredit zu besseren Konditionen zu gewähren.

Wie man das Instrument wählt

Die richtige Frage lautet: Was ist das konkrete Ziel?

• Einen neuen Auslandsmarkt erschliessen (Messen, Vertriebsbüro, Showroom): Simest-Finanzierungen für die Internationalisierung.
• Die Kapitalstruktur stärken im Hinblick auf den Export: Simest-Instrumente zur Kapitalstärkung.
• In eine ausländische Gesellschaft investieren und das Risiko teilen: Simest-Kapitalbeteiligung.
• Investitionen oder Umlaufvermögen in Italien finanzieren: Bankkredit mit Refinanzierungsmitteln oder Garantien der CDP-Gruppe.
• Das Risiko des Zahlungsausfalls im Ausland abdecken: SACE-Versicherungsgarantien.

Oft werden die Instrumente kombiniert: eine Simest-Finanzierung, um den Markt zu erschliessen, eine SACE-Garantie zum Schutz der Handelsforderungen, der Bankkredit für das Umlaufvermögen.

Was für den Zugang nötig ist

Über das einzelne Produkt hinaus gelten gemeinsame Grundsätze:

• Ein definiertes Projekt, mit Zielen, Zeitplänen und Zahlen, keine allgemeine Absicht.
• Geordnete Zahlen: stimmige Abschlüsse und eine tragfähige finanzielle Lage.
• Ein glaubwürdiger, dokumentierter Plan für die Auslandsoperation.
• Einhaltung der Anforderungen der spezifischen Massnahme, die Grösse, Branche und Beitragsregularität betreffen können.

Die Gesuche müssen sorgfältig vorbereitet werden: Die Prüfphase wiegt schwer, und ein schlecht dokumentiertes Projekt wird verzögert oder abgelehnt.

Kurz zusammengefasst

• Simest und CDP gehören zur selben öffentlichen Gruppe, mit unterschiedlichen Rollen.
• Simest ist das Instrument, das dem exportierenden und internationalisierenden KMU am nächsten steht.
• CDP arbeitet in grösserem Massstab, oft indirekt über die Banken.
• SACE vervollständigt das Bild mit Garantien auf die Exportrisiken.
• Die Wahl geht vom konkreten Ziel aus und kombiniert oft mehrere Instrumente.

Wie wir Sie unterstützen

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